Собственники дагестанского банка «Эльбин» крали деньги вкладчиков

17.07.2018 21:40

Бывшее руководство и собственники АО АКБ «Эльбин» занимались хищением денежных средств физических лиц, привлекаемых во вклады, следует из итогов проведенного временной администрацией обследования финансового состояния банка.

«Временная администрация по управлению АО АКБ «ЭЛЬБИН» (далее — Банк), назначенная приказом Банка России от 26.04.2018 № ОД-1078 в связи с отзывом у Банка лицензии на осуществление банковских операций, в ходе проведения обследования его финансового состояния выявила в действиях бывшего руководства и собственников Банка факты хищения денежных средств физических лиц, привлекаемых во вклады.

Кроме того, временной администрацией установлены признаки использования должностными лицами Банка своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя вопреки законным интересам кредиторов посредством кредитования аффилированного лица, имеющего сомнительную платежеспособность, а также операции по трансформированию требований кредиторов по денежным обязательствам в более привилегированную очередность их удовлетворения.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных должностными лицами Банка, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», – говорится в пресс-релизе ЦБ РФ.

Ранее РИА «Дербент» информировало, что Центробанк 22 мая направил в Арбитражный суд Дагестана иск с требованием признать «Эльбин» несостоятельным, т.е. банкротом.

Наше агентство сообщало, что приказом от 26 апреля 2018 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Эльбин». В пояснении к решению регулятора отмечалось, что «в деятельности кредитной организации установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. ЦБ направил информацию об этих фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, в правоохранительные органы».

Также мы передавали, что Агентство по страхованию вкладов избрало Сбербанк в качества банка-агента для выплаты возмещения вкладчикам АКБ «Эльбин». С 8 мая начался прием заявлений о выплате страхового возмещения по счетам (вкладам) и иных необходимых документов, а также выплаты вкладчикам. В соответствии с приказом Банка России в кредитной организации назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

По состоянию на 1 апреля текущего года согласно данным отчетности по величине активов банк «Эльбин» занимал 483-е место в банковской системе РФ.

Омар Гаджиев